Služba
Důchodové zajištění
Spočítáme rozdíl mezi očekávaným příjmem a životní úrovní, kterou si chcete v důchodu zachovat.
O čem služba je
Co je u této oblasti důležité
U důchodu hraje velkou roli čas. Nejprve si řekneme, jakou životní úroveň chcete zachovat a jaké úspory, smlouvy nebo jiné zdroje už máte.
Pak lze odhadnout rozdíl mezi cílem a současným stavem a probrat, jaké pravidelné odkládání je pro vás dlouhodobě únosné.
Kdy se tím zabývat
- Chcete začít řešit důchod s dostatečným předstihem.
- Máte starší penzijní nebo investiční smlouvy.
- Podnikáte a chcete si udělat přehled o dlouhodobém zajištění.
- Blížíte se důchodovému věku a potřebujete uspořádat dostupné zdroje.
Na konzultaci
Co spolu můžeme projít
Probereme jen to, co souvisí s vaším tématem a co ještě nemáte vyřešené.
- Ujasnění cílové životní úrovně
- Přehled současných dlouhodobých prostředků
- Kolik může do cíle chybět a kolik času zbývá
- Jakou částku můžete pravidelně odkládat a jaké kolísání zvládnete
- Kontrolu plánu, když se změní vaše situace
Další krok
Jak se připravit na konzultaci
Není potřeba posílat citlivé dokumenty přes běžný formulář. Pro první kontakt stačí stručně popsat situaci.
Časté otázky
Je pozdě začít ve vyšším věku?
Začít lze kdykoli, ale kratší horizont mění možnosti, požadované tempo i přijatelné riziko. Proto je důležité pracovat s realistickými scénáři.
Stačí penzijní spoření?
To nelze říct bez cíle a konkrétní smlouvy. Rozhoduje očekávaná potřeba, horizont, příspěvky a další zdroje.
Jak se stanoví měsíční částka?
Vychází z cíle, současného stavu, času a přijatelných předpokladů. Výsledek je vždy orientační a vyžaduje pravidelnou revizi.
Hodnota investice může klesat i stoupat a návratnost vložených prostředků není zaručena. Minulé výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů. Uvedené informace jsou obecné a nejde o individuální investiční doporučení.
Nezávazná konzultace
Potřebujete probrat téma „Důchodové zajištění“?
Na první zprávu stačí několik vět. Podrobnosti se řeší až při domluvené konzultaci.